Які фінансові інструменти допоможуть знизити ризики

Які фінансові інструменти допоможуть знизити ризики

У сучасному світі фінансові ризики є невідємною частиною інвестиційної діяльності. Для того, щоб знизити ці ризики та захистити свій капітал, існують різноманітні фінансові інструменти.

1. Диверсифікація портфеля

Диверсифікація є одним із найефективніших методів зниження ризиків. Вона полягає в тому, щоб розподілити свої інвестиції між різними активами (акції, облігації, нерухомість тощо). Завдяки цьому знижується ймовірність втрати всього капіталу в разі падіння цін на один із активів.

2. Хеджування

Хеджування – це фінансова стратегія, яка дозволяє захистити себе від небажаних цінових коливань конкретного активу. Вона передбачає придбання фінансових інструментів, ціна яких рухається в протилежному напрямку до ціни базового активу. Таким чином, втрати від одного активу компенсуються прибутком від іншого.

3. Захисні активи

Захисні активи – це фінансові інструменти, які мають тенденцію зберігати свою цінність під час економічних спадів. До таких активів належать золото, державні облігації та високоякісні акції. Вони можуть допомогти зберегти капітал під час несприятливих ринкових умов.

4. Опціони

Опціони – це похідні фінансові інструменти, які надають власнику право, але не зобовязання, купити або продати базовий актив за певною ціною в майбутньому. Опціони можна використовувати для обмеження ризиків або отримання додаткового прибутку.

5. Фючерси

Фючерси – це ще один тип похідних фінансових інструментів, який зобовязує власника купити або продати базовий актив за встановленою ціною в майбутньому. Фючерси можуть бути використані для фіксації ціни на актив або хеджування майбутніх покупок чи продажів.

6. Експоненціальні середні та ковзаючі середні

Експоненціальні середні та ковзаючі середні – це технічні індикатори, які використовуються для визначення ринкових трендів та визначення рівня підтримки та опору. Вони можуть допомогти інвесторам визначити, коли слід купувати, продавати або утримувати активи.

7. Індекс волатильності CBOE (VIX)

Індекс волатильності CBOE (VIX) є мірою очікуваної волатильності на фондовому ринку США. Високі значення VIX вказують на високі очікування волатильності, тоді як низькі значення VIX вказують на очікування спокійнішого ринку. VIX може бути використаний для оцінки ризику та налаштування стратегії диверсифікації.

8. Кореляція

Кореляція – це статистична міра, що визначає ступінь кореляції між двома активами. Висока кореляція означає, що ціни двох активів рухаються в одному напрямку, тоді як низька кореляція означає, що їхні ціни рухаються в різних напрямках. Знання кореляції між активами допомагає у диверсифікації портфеля.

9. Бета-коефіцієнт

Бета-коефіцієнт є мірою системного ризику конкретного активу. Він вимірює, наскільки волатильність активу відповідає волатильності ринкового індексу. Бета-коефіцієнт, що перевищує 1, вказує на те, що актив є більш волатильним, ніж ринок загалом.

10. Розрахунок альфа

Альфа є показником перевищення доходності активу над ринковим індексом. Високий показник альфа вказує на те, що актив має високий потенціал перевищення ринку. Розрахунок альфа може допомогти інвесторам визначати акції з високим потенціалом зростання.

Використання фінансових інструментів для зниження ризиків є важливою частиною успішного інвестування. Застосовуючи ці стратегії, інвестори можуть зменшити ймовірність втрат капіталу та підвищити ймовірність досягнення своїх фінансових цілей.